4 Modus operandi kenderaan pencucian wang

CMS Editor Preview

money laundering

Pada bulan Mei 2018, untuk pertama kalinya Komisi Pemberantasan Korupsi (KPK) menetapkan sebuah syarikat sebagai pelaku pencucian wang. KPK menamakan PT Putra Ramadhan atau PT Tradha sebagai syarikat yang disyaki.

Tersangka syarikat ini merupakan kelanjutan dari penyiasatan terhadap Muhammad Yahya Fuad sebagai pengawal korporat yang juga menjabat sebagai Bupati Kebumen pada 2016-2021. Yahya pertama kali didakwa oleh KPK atas dugaan menerima suapan dan gratifikasi yang berkaitan dengan sejumlah projek di kawasannya.

Syarikat sering digunakan untuk menyembunyikan identiti pelaku serta melakukan pencucian wang (TPPU) dan aktiviti jenayah pembiayaan keganasan (TPPT). Syarikat seperti ini biasa disebut sebagai “kenderaan pencucian wang” (money laundering vehicles).

Pelbagai jenis modus operandi dalam pencucian wang boleh dilakukan oleh syarikat. Berikut adalah jenis -jenis atau pengelompokan dari modus operandi yang berbeza mengikut Financial Action Task Force (FATF):

1. Penyatuan struktur korporat yang kompleks

Struktur korporat yang kompleks bertujuan untuk menyembunyikan identiti pelaku. Struktur yang rumit ini memudahkan peralihan aliran wang atau menyembunyikan pembayaran. Oleh itu, menjadi sukar untuk mengenal pasti pelaku.

2. Keterlibatan pakar kewangan

Dalam banyak kes pencucian wang, pakar kewangan sering terlibat dalam merancang dan melaksanakan aktiviti tersebut. Keterlibatan pakar kewangan juga berbeza-beza, dari membantu menyembunyikan aktiviti pencucian wang, memudahkan aktiviti tersebut, hingga menjadi penasihat korporat dalam melaksanakan strategi-strategi tersebut.

3. Pemanfaatan identiti individu terdekat

FATF menyatakan bahawa syarikat biasanya menggunakan identiti calon, seperti calon pelanggan, calon pemegang saham, atau calon pengarah, untuk menyembunyikan identiti sebenar pelaku dengan memindahkan dana kepada individu-individu tersebut.

4. Penggunaan syarikat-syarikat kulit

Syarikat kulit adalah syarikat yang didaftarkan secara formal berdasarkan undang-undang yang berkenaan, tetapi tidak digunakan untuk menjalankan aktiviti perniagaan. Syarikat kulit ini didirikan hanya untuk melakukan transaksi fiktif atau menyimpan aset pemilik atau pihak lain untuk menyamarakan pemilikan sebenar aset-aset tersebut.

Risiko “kenderaan pencucian wang” dapat dikurangkan secara signifikan jika maklumat mengenai pemilik yang memberi faedah kepada entiti perniagaan, sumber-sumber aset, aset-aset, dan aktiviti korporat dapat diakses oleh pihak berkuasa.